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MaRisk
Zwei Novellierungen der Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Kreditinstitute innerhalb von 16 Monaten zeigen den gestiegenen Regulierungsbedarf. Neue Änderungen werfen – z. B. Form von Richtlinien der European Banking Authority – ihre Schatten voraus. Auch die am 15.12.2010 veröffentlichten und bis Ende 2011 umzusetzenden MaRisk führen in letzter Konsequenz wieder zu einem enormen Anpassungsbedarf für Kreditinstitute. Diese sind zum Beispiel aufgefordert, Ertrags- und Risikosteuerung enger zu verzahnen und konsistent zur Geschäfts- und Risikostrategie zu gestalten. Auch wenn die Geschäftsstrategie nicht direkt Gegenstand der Prüfung ist, nimmt diese für die Bankenaufsicht einen sehr hohen Stellenwert ein. Die Lehren der Finanzkrise mündeten auch in umfangreichen Neuerungen zu Stresstests, Risiko- und Ertragskonzentrationen und dem Management des Liquiditätsrisikos.
Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der MaRisk:
- Analyse der MaRisk-Umsetzung im Institut und Vorbereitung auf bankaufsichtliche Vor-Ort-Prüfungen
- Unterstützung bei Entwicklung eines MaRisk-konformen Strategieprozesses und dem Aufbau einer dazu konsistenten, szenariobasierten Mehrjahresplanung
- Entwicklung mehrperiodiger Gesamtbank-Stresstests unter Berücksichtigung makroökonomischer und institutsindividueller Faktoren
- Quantifizierung von Liquiditätskosten und Liquiditätsstrukturbeiträgen sowie deren Integration in die Steuerung der Geschäftsbereiche